锚定“双碳”目标 银行业擦亮绿色金融底色

目前，“双碳”工作已成为中国式现代化战略布局重要内容，企业绿色转型正加速驶入“快车道”。

中国证券报记者日前从多家金融机构了解到，为有效满足企业绿色低碳转型融资需求，多家银行加大信贷资金投放力度，降低融资成本，不断创新绿色金融产品与服务。此外，多个金融机构紧密联动，大力推进绿色金融、转型金融标准体系建设。

绿色贷款绿色债券居世界前列

“目前，我国已经形成以绿色贷款和绿色债券为主，多种绿色金融工具蓬勃发展的多层次绿色金融市场体系。截至2023年一季度末，我国本外币绿色贷款余额超过25万亿元，绿色债券余额超过1.5万亿元，均居世界前列。”中国人民银行行长易纲日前表示。

易纲指出，实现30/60目标，需要在绿色转型、绿色技术领域进行大量投资。如此大的资金需求，政府资金只能覆盖一小部分，主要靠引导调动社会资金参与，运用金融工具的价格发现、风险管理功能，实现约束条件下的最优增长路径。

今年以来，各类金融机构持续加大绿色金融资金投放力度。中国农业发展银行董事长钱文挥表示，减排固碳是农发行的使命所在，截至今年一季度末，农发行的绿色贷款余额超过两万亿元，较年初增长了17.68%，占全行贷款余额的近四分之一。累计发行绿色债券820.2亿元人民币、5亿欧元，支持的绿色项目共计节约标准煤1400余万吨，减排二氧化碳当量2700余万吨，节水约1.8亿吨。

从国有商业大行的情况看，交通银行董事长任德奇结合上海市实际情况指出，目前电力、钢铁、化工、建筑、交通等是上海碳减排压力较大的几个行业。交通银行近几年持续加大对清洁能源、节能环保领域的信贷投放，2022年交行上海地区上述领域贷款投放量同比增加103%。

此外，股份制银行也在频频发力。浦发银行董事长郑杨告诉记者，截至今年一季度末，浦发银行集团口径绿色金融余额突破万亿元，其中，绿色信贷突破了4800亿元。

地方城商行近年来在绿色金融领域也有亮眼成果。江苏银行此前落地全国首单“ESG表现挂钩贷款”，对信息披露充分、转型成效好的企业，给予贷款利率优惠选择权，助力企业提升ESG表现。该行上海地区某业务负责人表示：“从发展角度看，‘ESG表现挂钩贷款’更具成长性，预计此类贷款有望大幅放量。”

创新绿色金融产品

记者调研了解到，在加强绿色信贷投放的同时，金融机构持续深化绿色金融创新，提供更加适配的产品和服务。

“交通银行在创新绿色金融产品和服务方面作了一些探索。”任德奇介绍，交通银行助力小微企业盘活碳资产，在长三角地区同业中率先为碳科技公司提供碳排放质押权融资，满足其资金需求。积极服务全国首单绿色双币种自贸区离岸债券(明珠债)落地，具有首创性。

日前，建设银行也创新在境外发行“生物多样性”和“一带一路”双主题绿色债券，规模等值7.8亿美元。这是建行首次发行生物多样性主题绿色债券，也是建行支持生物多样性保护、助力国家“一带一路”建设、持续推动绿色金融发展的积极举措。

此外，易纲表示，对金融机构向碳减排重点领域发放的碳减排贷款，由人民银行按贷款本金的60%提供一定期限的再贷款资金支持，利率为1.75%，精准直达绿色低碳项目。

推动环境信息披露

“目前金融支持绿色发展还面临着服务标准不统一，市场主体参与度不高不广，金融机构服务能力有限等诸多挑战。”郑杨向记者表示。

郑杨建议，这需要全球各方加强合作，强化创新力和驱动力，全力推动低碳转型取得更大的突破。要加强多边框架下的国际合作，尽快形成国际统一的绿色金融、转型金融标准体系。在此基础上加强在规则制定、产品创新、路径实现、人才培育等多方面国际合作。

中国人民银行研究局局长王信表示：“完善绿色金融、转型金融的标准，是我们正在下大力气做的，需用好中欧共同分类目录中越来越受关注、影响力越来越大的标准，强化市场主体的信息披露和认证评估。”

易纲指出，金融部门通过制定绿色金融标准，推动环境信息披露，适当提高信息透明度，同时提供低成本资金支持，可以降低社会资金参与绿色转型的成本，促进绿色金融市场发展。

来源：中国证券报·中证网 作者：石诗语